Договор займа между физ лицами с залогом недвижимости образец

Содержание
  1. Договор займа под залог. Образец
  2. 1. Предмет договора
  3. 2. Права и обязанности сторон
  4. 3. Разрешение споров
  5. 4. Срок действия договора
  6. 5. Заключительные положения
  7. Договор займа под залог недвижимости образец 2018 скачать
  8. Договор беспроцентного займа между ООО образец 2018 скачать бесплатно типовой бланк пример форма
  9. Договор займа под залог недвижимости
  10. Особенности сделки
  11. Какая недвижимость может быть отдана под залог?
  12. Требования к оформлению
  13. Список документов
  14. Образец и бланк договора займа
  15. Порядок регистрации
  16. Договор займа между физическими лицами с залогом недвижимости – образец
  17. Какие сведения необходимо предоставить
  18. Как правильно оформить документы
  19. Образец договора займа между физическими лицами с залогом недвижимости
  20. Образец договора залога недвижимого имущества
  21. Как происходит регистрация
  22. : кредитование под залог недвижимости!
  23. Договор займа с залогом: условия, образец
  24. Оформление
  25. Условия, требования к сторонам
  26. Что может выступать в качестве залога?
  27. Нужно ли регистрировать договор?
  28. Необходимые документы для регистрации
  29. Взыскание заложенного имущества
  30. Можно ли оспорить?
  31. Срок для подачи искового заявления

Договор займа под залог. Образец

Договор займа между физ лицами с залогом недвижимости образец

г. ……………………………..  «…..» …………………. 20….. г.

  ……………………….……………………………………………………………………….,
(ф.и.о. полностью)

паспорт ………. №………………… выдан …….……………….………………….…………………

«……» ……………….. 20…. г., код подразделения ……………………………………………
(наименование органа выдавшего паспорт)

зарегистрированный по адресу:

город …………………… улица …..…………..….………..… дом ……  корпус ……  кв. …..

именуемого в дальнейшем «Заимодавец», и

…………………………….……………………………………………………………………….,
(ф.и.о. полностью)

паспорт ………. №………………… выдан …….……………….………………….…………………

«……» ……………….. 20…. г., код подразделения ……………………………………………
(наименование органа выдавшего паспорт)

зарегистрированный по адресу:

город …………………… улица …..…………..….………..… дом ……  корпус ……  кв. …..

именуемый в дальнейшем «Заемщик» заключили настоящий договор о нижеследующем:

1. Предмет договора

1.1. По настоящему Договору Заимодавец передает заем Заемщику на сумму в размере

……………………………………………………………………………. (………………..) руб.,
(прописью / цифрами)

а Заемщик обязан вернуть указанную сумму займа в обусловленный настоящим Договором срок.

2. Права и обязанности сторон

2.1. Заимодавец ……………………………………………………………..…………Заемщику

(передает сумму займа наличными / перечисляет сумму займа на указанный Заемщиком банковский счет)

в срок до «……» …………………. 20….. г.

2.2. Предоставляемый Заимодавцем заем является беспроцентным. За пользование займом проценты (плата) не взимаются.

2.3. Возврат суммы займа происходит в соответствии со следующим графиком:

……………………………………………………………. до  «…..» …………………. 20….. г.

……………………………………………………………. до  «…..» …………………. 20….. г.

……………………………………………………………. до  «…..» …………………. 20….. г.

(сумма прописью)

(или)

Заёмщик обязуется возвратить сумму займа единовременно до «….»………………. 20…. г.

2.4. В целях обеспечения надлежащего исполнения своих обязательств по возврату суммы займа в указанный в п.1.1. настоящего договора срок, Заемщик предоставляет в залог следующее имущество:

……………………………………………………………………………………………………,
(наименование имущества)

именуемое в дальнейшем “Имущество”.

 Договор залога, устанавливающий обеспечение, является приложением к настоящему договору и вступает в действие не позднее …………………. календарных дней с момента подписания настоящего договора.

2.5. Заложенное Имущество, служащее обеспечением надлежащего исполнения Заемщиком своих обязательств остается у Заемщика.

2.6. Заемщик не вправе распоряжаться Имуществом, служащим обеспечением без согласия Заимодавца.

2.7. При утрате Заемщиком Имущества, являющегося обеспечением обязательств Заемщика по настоящему договору или ухудшения его условий по обстоятельствам, за которые Заимодавец не несет ответственности, Заимодавец вправе требовать от Заемщика досрочного возврата суммы займа.

2.8. Стороны определили, что в случае неисполнения либо ненадлежащего исполнения Заемщиком своих обязательств по возврату суммы займа Заимодавец удовлетворяет свои требования в полном объеме, определяемом к моменту фактического удовлетворения, за счет Имущества, служащего обеспечением обязательств Заемщика путем его реализации в установленном порядке.

2.9. Стороны договорились, что в случае недостаточной суммы, вырученной при реализации Имущества, Заимодавец получает недостающую сумму из другого имущества Заемщика, на которое может быть обращено взыскание в соответствии с действующим законодательством.

2.10. Если сумма, вырученная при реализации Имущества, превысит сумму предоставленной суммы займа, разница возвращается Заемщику не позднее ………. дней с момента реализации.

2.11. Заемщик имеет право досрочно возвратить денежную сумму, указанную в п.1.1.
настоящего Договора.

2.12. Заемщик обязуется письменно извещать Заимодавца о перемене своего места жительства.

3. Разрешение споров

3.1. Все споры и разногласия, которые могут возникнуть между сторонами, будут разрешаться путем переговоров.

3.2. Если в процессе переговоров спорные вопросы не решены, то споры разрешаются в арбитражном суде в порядке, установленном действующим законодательством.

4. Срок действия договора

4.1. Настоящий Договор вступает в силу с момента передачи Заимодавцем Заемщику суммы займа и действует до исполнения сторонами всех обязательств по нему.

4.2. Настоящий Договор может быть досрочно расторгнут в случаях:

4.2.1. По соглашению сторон.

4.2.2. По иным основаниям, предусмотренным действующим законодательством.

5. Заключительные положения

5.1. Любые изменения и дополнения к настоящему Договору действительны при условии, если они совершены в письменной форме и подписаны сторонами или их надлежаще уполномоченными на то представителями.

5.2. Все уведомления и сообщения должны направляться в письменной форме.

5.3. Настоящий Договор составлен в двух экземплярах, имеющих одинаковую юридическую силу, по одному экземпляру для каждой из сторон.

Заимодавец:  Заемщик:

……………………………………….…  ………….………………………………

(ф.и.о. полностью)  (ф.и.о. полностью)

Источник: https://alfa-form.ru/index.php/dogovor/zajmy/42-dogovor-zajma-s-zalogovym-obespecheniem/

Договор займа под залог недвижимости образец 2018 скачать

Договор займа между физ лицами с залогом недвижимости образец

г. Москва                                                                                                                                                «15» марта 2018 г.

Иванов Петр Михайлович (паспортные данные 11 45 000000), именуемый в дальнейшем «Залогодержатель», и  Петров Иван Михайлович (паспортные данные 11 43 000000), именуемый в дальнейшем «Залогодатель», с другой стороны, совместно именуемые в дальнейшем «Стороны», заключили настоящий договор (далее — «Договор») о нижеследующем:

СТАТЬЯ 1. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА

1.1. Предметом настоящего Договора является передача в залог Залогодержателю

принадлежащего Залогодателю на праве собственности недвижимого имущества квартира (далее — «Предмет залога»).

1.2. Предметом залога является: 

1.2.1. Принадлежащий Залогодателю на праве собственности объект недвижимости —

квартира площадью 50 (пятьдесят) кв. м, по адресу: г. Москва, ул. Белая, д. 11, кв. 12, под инвентарным номером согласно копии экспликации Территориального бюро технической инвентаризации 1234 от «17» апреля 2008 г., составленной по состоянию

на «13» февраля 2018 г., являющейся неотъемлемой частью Договора (Приложение N 1).

Границы здания, входящего в Предмет залога, установлены в соответствии с копиями

поэтажных планов Территориального бюро технической инвентаризации №134 от

«12» января 2018 г., являющихся неотъемлемой частью настоящего Договора

(Приложение N 2).

1.3. Право собственности Залогодателя на здание, указанное в подп. 1.2.1 настоящего

Договора, подтверждается свидетельством о государственной регистрации прав

от 12 января 2011 года N 238954 серии 77АМ, о чем в Едином государственном реестре прав на недвижимое имущество и сделок с ним «12» января 2011 г. сделана запись о регистрации N 12-04 (реестровый номер объекта) Управлением Федеральной регистрационной службы в Москве (наименование органа, осуществившего государственную регистрацию права на недвижимость).

1.5. Инвентаризационная стоимость указанного в подп. 1.2.1 объекта недвижимости

составляет 4 000 000 рублей, что подтверждается справкой N 1234 от «18»января 2011 г., выданной Территориальным БТИ в г. Москва.

1.6. Нормативная цена квартиры, указанной в подп. 1.2.2 настоящего Договора, составляет на день подписания Договора 7 000 000 рублей исходя из его кадастровой оценки (рыночной стоимости).

1.7. Предмет залога в целом оценивается Сторонами в 117 000 долларов США, что составляет 7 000 000 рублей по курсу ЦБ РФ на дату подписания настоящего Договора.

1.8. Последующий залог Предмета залога без письменного согласия Залогодержателя не

допускается.

1.9. Предмет залога остается в пользовании и на хранении у Залогодателя.

СТАТЬЯ 2. ОБЯЗАТЕЛЬСТВА, ИСПОЛНЕНИЕ КОТОРЫХ ОБЕСПЕЧЕНО ЗАЛОГОМ

2.1. Предметом залога обеспечивается исполнение обязательств Петрова Ивана Михайловича (далее — «Заемщик») перед Ивановым Петром Михайловичем по договору о предоставлении кредита (договор «Займа») N 11-Д от «13» марта2018 г., (далее по тексту — «Кредитный договор»), заключенного в г.

Москва, который вступает в силу с момента его подписания и действует до полного погашения суммы кредита и уплаты процентов по нему.

В случае частичного исполнения обязательства, предусмотренного Кредитным договором, залог сохраняется в первоначальном объеме до полного исполнения обеспеченного обязательства.

2.2. Иванов Петр Михайлович предоставляет Заемщику кредит на сумму 1 000 000  (один миллион) рублей на 2 года.

Сумма кредита выдается в течение трех банковских дней с момента регистрации

настоящего Договора у нотариуса Бережной А.А. в г. Москва.

2.3. Процентная ставка по кредиту составляет 25% годовых.*

2.4. Повышенная процентная ставка составляет 5% годовых от суммы просроченной

задолженности за каждый день просрочки.*

СТАТЬЯ 3. ЗАЯВЛЕНИЯ И ГАРАНТИИ

3.1. Залогодатель подтверждает и гарантирует, что:

3.1.1. Действует в соответствии с полномочиями, установленными его учредительными

документами.

3.1.2. Является полноправным и законным обладателем прав на Предмет залога. До

момента заключения Договора Предмет залога не отчужден, не заложен, в споре и под

арестом не состоит, не обременен правами третьих лиц, права аренды Залогодателя никем

не оспариваются, что подтверждается выпиской из Единого государственного реестра

прав N 23 от «14» марта 2018 г.

3.1.3. Возражений против обременения залогом земельного участка со стороны

______________________ не имеется, что подтверждается ___________________________.

3.1.4. Предмет залога не имеет каких-либо свойств, в результате проявления которых

может произойти его утрата, порча или повреждение.

СТАТЬЯ 4. ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ СТОРОН

4.1. Залогодатель обязан:

4.1.1. Не совершать действий, влекущих прекращение права залога или уменьшение

стоимости заложенного имущества.

4.1.2. Принимать меры, необходимые для защиты Предмета залога от посягательств

третьих лиц.

4.1.3. Не препятствовать Залогодержателю производить осмотр Предмета залога в период

действия настоящего Договора.

4.1.4. Гарантировать Залогодержателю, что переданный Предмет залога не будет

перезаложен до момента исполнения обеспеченного залогом обязательства в полном

объеме.

4.1.5. Немедленно сообщать Залогодержателю сведения об изменениях, происшедших с

Предметом залога, о посягательствах третьих лиц на Предмет залога, о возникновении

угрозы утраты или повреждения Предмета залога.

4.1.6. Не отчуждать, не переуступать Предмет залога третьим лицам без письменного

согласия Залогодержателя.

4.1.7. Принимать все меры, необходимые для обеспечения сохранности Предмета залога,

включая его текущий и капитальный ремонт.

4.1.8. Нести риск случайной гибели или случайного повреждения Предмета залога.

4.2. Залогодатель вправе:

4.2.1. Владеть и пользоваться заложенным имуществом в соответствии с его прямым

назначением и получать доходы от использования Предмета залога, обеспечивая его

сохранность.

4.2.2. Прекратить обращение взыскания на Предмет залога в случае досрочного погашения обеспеченного залогом обязательства.

4.3. Залогодержатель вправе:

4.3.1. Проверять по документам и фактически наличие, состояние и условия использования Предмета залога.

4.3.2. Требовать от Залогодателя принятия мер, предусмотренных действующим

законодательством РФ, необходимых для сохранения Предмета залога. Залогодержатель

вправе обратить взыскание на Предмет залога до наступления срока исполнения

обеспеченного залогом обязательства в случаях, предусмотренных законодательством

Российской Федерации.

4.3.3. Выступать в качестве третьего лица в деле, в котором рассматривают иск об

имуществе, являющемся Предметом залога по Договору.

СТАТЬЯ 5. ОБРАЩЕНИЕ ВЗЫСКАНИЯ НА ПРЕДМЕТ ЗАЛОГА

5.1.

Залогодержатель вправе обратить взыскание на Предмет залога в случае неисполнения Заемщиком обязательств, определенных в условиях Кредитного договора, по истечении 1 месяца после наступления срока исполнения указанных обязательств, в том числе: при неуплате или несвоевременной уплате суммы основного долга полностью или в части, а также при нарушении сроков внесения процентов за пользование кредитом.

5.2. Обращение взыскания на Предмет залога производится по решению суда в соответствии с действующим законодательством РФ.

5.3. Залог объектов недвижимости обеспечивает требования Залогодержателя по

Кредитному договору в том объеме, в каком они существуют к моменту их фактического

исполнения Заемщиком, включая проценты, повышенные проценты за просрочку платежей, а также возмещение расходов по взысканию и по реализации заложенного имущества.

Сумма, полученная от реализации Предмета залога, поступает в погашение задолженности

по Кредитному договору в следующем порядке:

— на возмещение судебных и иных расходов по взысканию задолженности;

— на уплату штрафов и неустоек;

— на уплату просроченных процентов за пользование кредитом;

— на уплату срочных процентов;

— на погашение просроченной задолженности по кредиту;

— на погашение срочной задолженности по кредиту.

СТАТЬЯ 6. ДОПОЛНИТЕЛЬНЫЕ УСЛОВИЯ

6.1. Настоящий Договор подлежит регистрации в установленном порядке и считается

вступившим в законную силу с момента его регистрации.

6.2. После регистрации настоящего Договора, заключающейся в удостоверении

посредством совершения специальной регистрационной надписи на Договоре, один

оригинал Договора передается Залогодержателю, а другой — Залогодателю.

6.3. Изменение и расторжение настоящего Договора производятся по взаимному соглашению Сторон в установленном законом порядке путем заключения дополнительного соглашения в письменной форме и зарегистрированного в установленном законодательством РФ порядке.

6.4. Расходы по оформлению и регистрации настоящего Договора по соглашению Сторон

возложены на Залогодателя.

СТАТЬЯ 7. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН

7.1. За неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств по Договору Стороны

несут ответственность в соответствии с действующим законодательством РФ.

7.2. В случае нарушения Залогодателем п. 1.8 или подп. 4.1.6 настоящего Договора

Залогодатель будет обязан уплатить Залогодержателю штраф в размере

10% (десять процентов) от стоимости Предмета залога, указанной в п. 1.7 Договора. Штраф уплачивается Залогодателем в течение пяти рабочих дней с момента получения от Залогодержателя письменного требования об уплате штрафа. Уплата штрафа не освобождает Залогодателя от выполнения его обязательств по Договору.

СТАТЬЯ 8. СРОК ДЕЙСТВИЯ ДОГОВОРА

8.1. Договор вступает в силу с момента его государственной регистрации в установленном законодательством РФ порядке и действует до полного исполнения обязательств Заемщика по Кредитному договору и Залогодателя по настоящему Договору.

СТАТЬЯ 9. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ

9.1. Все споры, возникающие в процессе исполнения настоящего Договора, будут в

предварительном порядке рассматриваться Сторонами в целях выработки

взаимоприемлемого решения. При недостижении договоренности спор будет разрешаться

в Бабушкинском суде по гражданским вопросам в соответствии с действующим законодательством РФ.

9.2. Если одна из Сторон изменит свой адрес, то она будет обязана информировать об этом другую Сторону до государственной регистрации соответствующих изменений в

учредительных документах, но не позднее 5 (пяти)

календарных дней с момента фактического изменения банковских реквизитов.

В случае изменения одной из Сторон банковских реквизитов она обязана информировать об этом другую Сторону до вступления изменений в силу, но не позднее

3 (трех) календарных дней с момента фактического изменения банковских реквизитов.

9.3. Любое уведомление и иное сообщение, направляемое Сторонами друг другу по

Договору, должно быть совершено в письменной форме и за подписью уполномоченного

лица. Такое уведомление или сообщение считается направленным надлежащим образом,

если оно доставлено с курьером, передано по факсимильной связи по реквизитам,

указанным в статье 10 настоящего Договора.

9.4. Настоящий Договор является неотъемлемой частью Кредитного Договора (договора Займа)  N 11-З от «18» марта 2018 г.

9.5. Настоящий Договор составлен в трех экземплярах — по одному экземпляру для каждой

из Сторон, один экземпляр хранится у нотариуса Бережной А.А. по г. Москва.

СТАТЬЯ 10. АДРЕСА И БАНКОВСКИЕ РЕКВИЗИТЫ СТОРОН

Залогодержатель: Иванов Петр Михайлович, г. Москва, ул. Березовского, д. 12.

Залогодатель: Петров Иван Михайлович, г. Москва, ул. Широкая, д. 12, кв. 35.

Договор беспроцентного займа между ООО образец 2018 скачать бесплатно типовой бланк пример форма

Подробнее

Источник: https://yuridicheskaya-konsultaciya-besplatno.ru/dogovory/dogovor-zayma-pod-zalog-nedvizhimosti-obrazets-2018-skachat-besplatno-tipovoy-blank-primer-forma.html

Договор займа под залог недвижимости

Договор займа между физ лицами с залогом недвижимости образец

Договор займа представляет собой одну из самых распространённых на территории Российской Федерации форм соглашения.

В соответствие с договорённостью рассматриваемого типа, одна сторона контракта берёт в долг у партнёра по соглашению денежные средства, имущество или ценные бумаги.

При этом данный гражданин обязуется вернуть указанные блага в предварительно согласованный срок.

Но в определённых случаях заключение договора займа между физическими лицами невозможно без предоставления имущества, которое предоставляется в залог.

Но каковы особенности сделки изучаемого типа, если в качестве залога определяется недвижимое имущество (особенно если сравнивать с вариантом движимого имущества, вроде автомобиля)? Каковы требования к оформлению данного договора? Подлежит ли он регистрации, и в каком прядке? Ответы на все эти вопросы можно найти в данной статье.

Особенности сделки

В статье 1 Гражданского кодекса Российской Федерации установлен принцип свободного составления договора. Таким образом, становится возможным оформление соглашения, сочетающего в себе нормативы залога и займа, хотя ни в одном законодательном акте нет положений о составлении контракта рассматриваемого типа.

https://www.youtube.com/watch?v=tMLo4t2Ueqk

Для начала, рассмотрим типы договоров, предусмотренные Гражданским законодательством Российской Федерации:

  • Договор займа — контракт, удостоверяющий право сторон на предоставление и получение финансовых средств или ценного имущества в долг. Имеет множество общих черт с контрактом на кредит;
  • Соглашение о залоге — договорённость, определяющая тип расчёта по договорным обязательствам, предполагающим передачу имущества под ссуду (статья 334 Гражданского кодекса Российской Федерации).

Соответственно, договор займа под залог недвижимости сочетает в себе обе представленные выше договорённости. Сторонами сделки подобного типа являются:

  • Займодатель (кредитор)— лицо, предоставляющее деньги или иные ценности партнёру по контракту с условием возврата;
  • Заниматель — лицо, берущее заем и предоставляющее недвижимость в залог.

Лица, являющиеся сторонами договора, должны соответствовать следующим критериям:

  • Совершеннолетие;
  • Физическая и психическая дееспособность;
  • Пребывание в состоянии трезвости в момент подписания договора займа с залогом недвижимости (запрещается употребление алкогольной и наркотической продукции);
  • Добровольное решение. Соглашение не может быть оформлено, если займодатель или заниматель оказывают психологическое давление на партнёра по контракту, угрожает физической расправой или шантажирует его.

За кредитором закреплено преимущественное право на возвращение своих ценностей из любых активов занимателя. Однако если задолжником является обанкротившееся юридическое лицо, прежде всего надлежит рассчитаться с его сотрудниками.

Какая недвижимость может быть отдана под залог?

Залог представляет собой форму предоставления гарантии возврата принятых у кредитора средств. В данном качестве занимателем могут быть предоставлены следующие объекты недвижимого имущества:

  • Жилые помещения (дом, квартира, комната);
  • Земельные участки;
  • Гаражные строения;
  • Дачные постройки, сады и огороды;
  • Складские помещения;
  • Офисы;
  • Промышленные строения.

В качестве залога не может быть передано строение регионального или федерального назначения, или не принадлежащее занимателю по праву собственности.

Важно! В качестве залога не может предоставляться недвижимость, являющаяся единственным жильём занимателя. Данный нюанс связан с тем, что в случае задолженности и иного неисполнения регламента соглашения, займодатель вправе присвоить заложенное имущество.

Требования к оформлению

Составление соглашения между физическими лицами требует предельной аккуратности и грамотности. При самостоятельном оформлении договора займа необходимо обратить внимание на соблюдение структуры документа и достоверность изложенной в нём информации.

Требования к оформлению договора займа под залог недвижимости являются стандартными, соответствующими регламенту Гражданского кодекса России.

Следовательно, документ оформляется на листах офсетной бумаги формата А4. Предпочтительно заполнение бланка соглашения от руки, но использование печатных вспомогательных средств не возбраняется.

При письменном оформлении недопустимы исправления, помарки и грамматические ошибки.

Как и любое соглашение в отношении недвижимого имущества, договор займа между физическими лицами с залогом недвижимости требует нотариального заверения. Уполномоченный нотариус удостоверяет дееспособность сторон и правомерность принятого ими решения. Нотариальный тариф начисляется в зависимости от предмета займа (деньги, движимое или недвижимое имущество, ценные бумаги).

Список документов

Основным этапом подготовки юридического документа является сбор необходимой документации. Ниже представлен пакет документов для оформления договора займа с залогом недвижимости:

  • Удостоверение личности того, кто выдает займ;
  • Паспорт занимателя;
  • Правоустанавливающие документы на недвижимость, отдаваемую под залог;
  • Расписку о возвращении запрашиваемых у кредитора средств в строго определённый срок.

Документы из представленного выше перечня преподносятся в виде оригиналов и присовокупляемых к ним ксерокопий.

Образец и бланк договора займа

Для того чтобы правильно оформить бланк договора займа под залог недвижимости, необходимо подробно изучить структуру данного акта. Соглашение рассматриваемого типа содержит следующие пункты:

  • Наименование — «Договор займа под залог недвижимого имущества между физическими лицами» (или между физическим и юридическим лицом);
  • Порядковый номер настоящей договорённости;
  • Указание даты (стандартный формат — день/месяц/год) и места оформления соглашения;
  • Личные идентификационные реквизиты сторон (паспортные и контактные данные);
  • Указание суммы/ имущества, выдаваемого кредитором заемщику и сроков расчёта;
  • Указание и подробное описание недвижимости, предоставляемой в качестве залога;
  • Определение кредита, как процентного или беспроцентного;
  • Определение прав, обязанностей и меры ответственности каждой из сторон;
  • Схема действий при форс-мажорных обстоятельствах;
  • Определение вариантов распоряжения имуществом заемщика, если тот не рассчитается с кредитором в заблаговременно установленные сроки;
  • Указание сроков действия договора;
  • Количество экземпляров, в котором настоящее соглашение издаётся;
  • Банковские реквизиты и адреса фактического проживания партнёров по контракту;
  • Подписи сторон.

Образецоформления соглашения между физическими лицами доступен для скачивания по следующей ссылке:

Порядок регистрации

Рассматриваемое соглашение подлежит обязательной регистрации в Росреестре. Для проведения процедуры данного типа заинтересованным лицам надлежит обратиться в Многофункциональный центр по месту проживания одной из сторон. Регистрация договора займа под залог недвижимости производится на основании следующих актов:

  • Непосредственного контракта;
  • Паспортов занимателя и займодателя;
  • Документ об оплате государственной пошлины (1000 рублей);
  • Правоустанавливающих документов на недвижимость, фигурирующую в тексте соглашения.

Документы передаются уполномоченному сотруднику МФЦ. Процедура регистрации займёт не более нескольких часов.

https://www.youtube.com/watch?v=zfI6EbfbOm8

Если у Вас есть вопросы, проконсультируйтесь у юриста

Задать свой вопрос можно в форму ниже, в окошко онлайн-консультанта справа внизу экрана или позвоните по номерам (круглосуточно и без выходных):

Источник: https://itbu.ru/dogovor/dogovor-zajma-pod-zalog-nedvizhimosti.html

Договор займа между физическими лицами с залогом недвижимости – образец

Договор займа между физ лицами с залогом недвижимости образец

Залог как способ обеспечения денежных займов широко распространен не только среди финансовых организаций, но и среди обычных граждан. Каждый день совершаются тысячи сделок, однако не каждый человек готов одолжить деньги просто так (особенно если речь идет о крупной сумме).

Вместе с этим не так-то просто найти и поручителя, поэтому люди вынуждены закладывать автомобили, недвижимость и другое ценное имущество.

Сторонами договора заема являются заимодавец (тот, кто передает деньги или вещи) и заемщик (соответственно, должник). Заключать договор займа могут любые физические лица, ограничений здесь никаких нет.

Российское законодательство не запрещает выступать в роли заемщика или заимодавца иностранным гражданам или лицам без гражданства.

Ограничения лишь накладываются на некоторые юридические лица (например, кредитные учреждения и микрофинансовые организации), которые должны иметь лицензию или числиться в госреестре МФО. Однако в данной статье речь пойдет только о физических лицах.

Чаще всего в качестве залога используется движимое и недвижимое имущество. К недвижимости относятся земельные участки, дома, коттеджи, квартиры, комнаты, гаражи, а также объекты незавершенного строительства и т. д.

Заимодавец вправе устанавливать свои требования к залоговому имуществу. Так, например, не каждый человек согласится предоставлять деньги под ветхие, аварийные или планируемые под снос дома. Могут возникнуть проблемы и с долевой недвижимостью.

Заложить можно только ту недвижимость, право собственности на которую подтверждается документально. Таким образом, залог неприватизированной квартиры не представляется возможным.

Ответственный квартиросъемщик не является собственником, а чтобы им стать, имущество нужно приватизировать. Нельзя закладывать и запрещенное имущество.

Понять данное определение поможет пример:

Иванов А. А. заключил договор займа под залог квартиры, расположенной по адресу ХХХХ. К договору займа составляется дополнительный документ – договор залога. Если в этом самом договоре залога прописано, что квартира по адресу ХХХХ не может быть использована для последующего залога, значит, она состоит под запрещением.

Если данного условия нет, квартира может стать предметом последующего залога. При этом требования залогодержателей удовлетворяются по очереди (т. е. последний залогодержатель получит деньги только после погашения первого долга).

Какие сведения необходимо предоставить

Согласно законодательству договор залога подлежит обязательной регистрации в ФРС. Без осуществления данной процедуры договор будет считаться незаключенным.

Для регистрации нужно собрать пакет документов, включающий:

  • заявление от залогодержателя и залогодателя (для нотариально заверенного договора заявление подается одним из участников сделки);
  • квитанция об оплате госпошлины;
  • договор залога в трех экземплярах;
  • правоустанавливающий документ (договор дарения, приватизации, купли-продажи, документ о наследовании и т. д.);
  • справки из БТИ;
  • доверенность (при подаче документов представителем);
  • выписка из домовой книги;
  • если проводилась перепланировка – оригиналы распоряжения и акта о перепланировке;
  • дополнительные документы для залогодателя (если имущество приобреталось по договору купли-продажи, мены или ренты): нотариально заверенное согласие мужа или жены на заключение договора залога; нотариально заверенная копия свидетельства о браке (или расторжении брака + оригинал справки из ЗАГСА); нотариально заверенное заявление о том, что на момент приобретения имущества залогодатель в браке не состоял (для неженатых или незамужних).

Для составления самого договора залога нужны паспорта залогодержателя и залогодателя, так как в документе указываются паспортные данные сторон.

https://www.youtube.com/watch?v=uCC0HaooYhA

Необходимо иметь на руках основной договор займа, так как в договоре залога также прописываются обеспечиваемые требования. Договор залога содержит всю информацию о закладываемом объекте, а именно: адрес, технические данные и стоимость.

Для определения стоимости квартиры можно воспользоваться услугами оценочной компании, остальные сведения берутся из документа о праве собственности и справок БТИ.

Как правильно оформить документы

Договор займа между двумя физическими лицами может быть оформлен в устной или письменной форме. Однако здесь есть некоторые ограничения: в соответствии со статьей 808 ГК РФ устно можно заключить договор, только если его сумма не превышает 10 МРОТ.

Для всех гражданско-правовых обязательств один МРОТ равен 100 рублям. Получается, что договор заема на 1000 рублей (и более) всегда оформляется в письменном виде.

Договор заема между физическими лицами бывает возмездным и безвозмездным.

Заимодавец приобретает выгоду, если в документе указан размер процентов за пользование займом. Однако отсутствие данного пункта еще не говорит о том, что договор является беспроцентным.

Договор займа может быть беспроцентным в следующих случаях:

  • если сделка совершается между двумя физлицами на сумму, не превышающую 50 МРОТ (или 5000 рублей). Тогда прописывать в документе фразу о том, что займ является безвозмездным, не обязательно;
  • если предметом договора стали вещи, определяемые родовыми признаками (статья 809 Гражданского кодекса);
  • если в договоре четко обозначено условие предоставления займа без процентов.

В договоре заема содержится следующая информация:

  • место и дата составления документа;
  • ФИО заимодавца с паспортными данными и датой рождения, а также адрес регистрации и проживания;
  • ФИО заемщика с паспортными данными, датой рождения, адресом регистрации и проживания;
  • предмет договора: «заимодавец передает заемщику заем в размере ХХХ рублей (сумма цифрами и прописью), а заемщик обязуется вернуть сумму сроки, определенные настоящим договором». Здесь же указываются дополнительные условия: составление расписки, сроки, проценты и т. д.;
  • права и обязанности сторон;
  • ответственность (размер пеней, штрафов и т. д.);
  • вступление в силу и действие договора;
  • дополнительные условия;
  • в конце указываются реквизиты сторон и ставятся подписи.

Если в качестве обеспечения используется недвижимое имущество (или любое другое), к договору заема дополнительно составляют договор залога. Это два отдельных документа, хотя некоторые ошибочно считают, что их можно объединить в один.

Тем не менее, договор залога не может существовать отдельно без договора займа. Залог является дополнительным обязательством к основному обеспечиваемому обязательству – займу, таким образом, недействительность заема влечет недействительность залогового обеспечения.

Образец договора займа между физическими лицами с залогом недвижимости

Образец оформления договора займа между физическими лицами поможет правильно составить документ. При этом нужно учитывать, что типовой формы таких договоров нет, поэтому необходимо принимать во внимание нюансы и детали каждой сделки.

Скачать образец договора займа.

В договоре займа с обеспечением нужно прописать фразу: «в целях обеспечения надлежащего исполнения своих обязательств по возврату суммы займа в указанный в пункте Х настоящего договора срок, заемщик предоставляет в залог имущество: _____ (здесь прописывается наименование имущества)».

Далее нужно указать, что обеспечивающий договор залога является приложением к настоящему договору займа.

Образец договора залога недвижимого имущества

После оформления основного договора заема составляется договор залога. Залогодателем не обязательно должен быть заемщик, им вполне может стать другое физическое лицо.

Договор залога недвижимого имущества можно заключить в обычной письменной форме. Оформление у нотариуса необходимо в случае, если обеспечиваемое обязательство требует такого заверения.

Как правильно составляется договор залога:

  • указываем дату и место составления;
  • прописываем ФИО, паспортные данные и адрес регистрации сторон договора (залогодателя и залогодержателя);
  • вносим сведения об основном обязательстве (вид договора, реквизиты, стороны);
  • описывается предмет залога: тип недвижимого имущества, стоимость и характеристики (адрес, технические сведения, правоустанавливающий документ);
  • в следующем разделе прописываются права и обязанности сторон. Здесь нужно указать, у кого остается предмет залога – у залогодателя или же передается залогодержателю. Также нужно отметить, вправе ли залогодатель распоряжаться имуществом, нужно ли этого согласие залогодержателя и т. д.;
  • указываем, может ли предмет залога быть заменен другим имуществом, нужно ли для этого одобрение заимодателя;
  • отмечаем, в каком объеме залог обеспечивает обязательство;
  • необходимо указать сторону, ответственную за сохранность залога;
  • прописываем ответственность сторон;
  • указываем срок действия договора, а также порядок его изменения или расторжения;
  • определяем дополнительные условия;
  • указываем реквизиты сторон;
  • внизу договора ставятся подписи залогодателя и залогополучателя.

С примером составления договора залога между физическими лицами можно ознакомиться здесь:

Скачать договор залога.

Как происходит регистрация

Любой договор залога, независимо от того, являются сторонами физические или юридические лица, должен быть зарегистрирован в ФРС. Без данной процедуры документ будет считаться недействительным.

За регистрацию договоров залога отвечают территориальные подразделения Росреестра. Первое, что нужно сделать – собрать пакет документов (три экземпляра договора заема, заявление от сторон, квитанция об оплате госпошлины, свидетельство о праве собственности, справки из БТИ, согласие супруга или супруги залогодателя и т. д.).

После рассмотрения заявления и всех остальных документов сотрудником Росреестра делается запись в ЕГРП и выдается свидетельство, подтверждающее регистрацию залога.

Если все документы в порядке, свидетельство о регистрации залога жилого имущества будет выдано через 5 рабочих дней. Для нежилых помещений, строений и земельных участков сроки увеличиваются до 15 дней.

Оформление договора залога – такое же серьезное и ответственное мероприятие, как и заключение самого договора заема. К данной процедуре лучше привлечь опытных специалистов, чтобы потом не возникло проблем ни у залогодателя, ни у заимодавца.

В идеале договор залога должен быть заверен у нотариуса, однако данное условие не является обязательным. А вот процедура государственной регистрации в Госреестре обязательна, без нее договор будет считаться незаключенным.

: кредитование под залог недвижимости!

Источник: http://zaimexpert.ru/denezhnye-zajmy/zajmy-fizicheskim-licam/s-zalogom-nedvizhimosti.html

Договор займа с залогом: условия, образец

Договор займа между физ лицами с залогом недвижимости образец

Кредитование под залог недвижимости в настоящее время является одним из самых известных и эффективных видов займов. Одинаково успешно такое кредитование используется как у непосредственных кредиторов (банков), так и у частных займодателей. Рассмотрим второй вариант.

Оформление

Как составить договор займа с залогом?

Наиболее важным плюсом займа с залогом является то, что заемщику предоставляется довольно большая сумма денег на длительный период времени, при этом плательщик будет гасить свою задолжность по самым низким процентным ставкам. Причина тому — наличие обеспечения.

Чтобы составить договор займа с залогом совсем необязательно предоставлять кредитору сведения о доходах. Наличие поручителей так же необязательно.

Вся процедура оформления документа, подтверждающего факт выдачи/получения займа под залог недвижимости проходит гораздо быстрее, поскольку нет необходимости в предоставлении многих актов (справка 2 НДФЛ, указывающая размер заработной платы, справка с последнего места работы, подтверждающая официальное трудоустройство в течение 6 последних месяцев (минимум) и т.д.)

Чтобы заключить сделку, будет достаточно заполнить бланк договора о предоставлении процентного займа с залогом (скачайте его по ссылке:) и внести в него следующие данные:

  • фио;
  • год рождения;
  • номер и серия паспорта;
  • кем выдан паспорт;
  • регистрационный код;
  • заполнить все пункты документа;
  • подпись заемщика;
  • дата рождения, регистрация по месту жительства и адрес фактического проживания.

Условия, требования к сторонам

К условиям займа под залог относятся:

  • предмет заема;
  • предмет залога;
  • сроки возврата долга.

К требования относятся:

  • займодавец имеет право вступать во владение имуществом заемщика при нарушении вторым сроков выплаты процентов и возврата займа;
  • документы должны быть официально зарегистрированы в соответствующем органе (регистрация договора займа между физическими лицами без залога не требуется);
  • соблюдение прописанных условий соглашения;
  • выплата задолжности в установленный срок;
  • уплата пени за просрочку;
  • штрафы за нарушение договора.

Что может выступать в качестве залога?

Согласно Гражданскому Кодексу РФ, а в частности, первому пункту статьи 336, в качестве предмета залога может выступать любое имущество, официально зарегистрированное на заемщика или документы, указывающие право на имущество. К примеру можно получить займ под залог ПТС авто, когда машина остается у владельца и он продолжает ее эксплуатировать до момента погашения долга с процентами. Однако такой вид сделки чаще всего оформляется  банке.

Между физическими лицами в большинстве случаев в качестве залога выступает недвижимое имущество: квартира, доля в квартире, земельный участок, дача с землей, гараж и т.д.

Нужно ли регистрировать договор?

Обязательная регистрация договора займа с залогом недвижимости является основным условием легальности сделки. При отсутствии регистрации вступить во владения залоговым имуществом займодавец не сможет.

В случае невыполнения требования по регистрации договора займа с залогом, соглашения признается недействительным.

Где зарегистрировать?

Регистрацияосуществляется Федеральной регистрационной службой, при этом происходит внесение соответствующей записи в Единый государственный реестр прав. Запись получает номер и в обязательном порядке фиксируется дата, когда была совершена сделка.

Необходимые документы для регистрации

Прежде, чем регистрировать сделку, необходимо собрать требуемый пакет документов. Необходимо заявление на получение денежных средств под залог от физического лица.

После этого составляется непосредственный договор залога, в трех экземплярах, которые необходимо будет направить в палату по регистрации договоров. Также необходимо сдать в регистрационную палату один экземпляр договора займа и копию. Необходимы акты на саму недвижимость, подтверждающие право собственности.

После того как все документы будут предоставлены, остается дождаться ответа от палаты по регистрации, занимает это примерно 5 рабочих дней.

Взыскание заложенного имущества

Порядок взыскания заложенного имущества определяет ст.349 ГК РФ. Заемодателем подается обращение в суд по поводу взыскания имущества с заемодержателя, оставленного под залог.

В суд предоставляются все необходимые документы, которые являются официально зарегистрированными и имеют законную силу.

После подачи обращения, в случае, если судом будет принято решение о том, что взыскание с заемщика должно быть произведено, выносится решение, в котором полностью расписывается за что и по каким причинам с заемодержателя будут взыскивать долг.

Помимо основного долга, держатель займа может быть привлечен к тому, чтобы оплатить установленные штрафы и пени за отказ выплачивать задолжность перед кредитором, а также государственную пошлину за судебное разбирательство.

Можно ли оспорить?

Оспорить взыскание долга по договору займа с залогом можно только в том случае, если будут выявлены основания, при которых сделка может быть признана незаконной.

Такие основания, как правило, регламентируются Гражданским Кодексом РФ.

Так если заемщиком будут обнаружены нарушения при привлечении его к ответственности, он может обратиться в суд для дальнейшего разбирательства и урегулирования возникшей проблемы.

Главным основанием служит ст.446 ГК РФ, в которой говорится о том, что если недвижимость является единственным жильем в котором проживает физическое лицо, взыскивать с него данное помещение не предоставляется возможным, поскольку это будет противоречить действующем закону.

Срок для подачи искового заявления

Чтобы оспорить взыскание недвижимости по договору займа необходимо подать иск в течение десяти дней после принятого судом решения. Скачать образец искового заявления в суд можно по ссылке:

Источник: https://rcbbank.ru/dogovor-zajma-s-zalogom-usloviya-obrazec/

Страна-права
Добавить комментарий